L’Enria (BCE) aux banques : revoir les projections de capital en vue de la récession

La supervision de la BCE demande aux banques européennes de réviser leurs projections de niveau de capital dans le cadre de scénarios défavorables afin de se préparer à un environnement économique qui pourrait se dégrader par rapport aux estimations actuelles. Le responsable de la supervision de la Banque centrale européenne, Andrea Enria, s’exprimant lors de la conférence annuelle du Conseil de résolution unique, a souligné que, selon les dernières données, “la qualité du crédit des banques continue de s’améliorer”, nous avons vu “de très bons résultats pour un certain nombre de banques, le point de départ pour la plupart d’entre elles est bon, mais nous devons voir ce qui va se passer” à l’avenir, quels sont “les facteurs potentiels de risque de détérioration des actifs”.

Enria : en cas de rationnement de l’énergie, nous serions confrontés à une récession et ce serait un défi majeur.

Dans un scénario de hausse des taux, la rentabilité des banques augmente, mais aussi leurs coûts de financement, tandis que le risque de récession demeure. D’une part, les banques restent “assez optimistes”, a poursuivi l’Enria, mais d’autre part, il existe “certains risques de dégradation”. Les scénarios économiques négatifs tiennent compte des risques possibles découlant d’une interruption substantielle de l’approvisionnement en énergie, et en particulier en gaz russe : “en cas de rationnement de l’énergie, nous serions confrontés à une récession et ce serait un défi majeur”, a averti l’Enria, précisant que “ce n’est pas la situation moyenne qui compte, mais la situation de certaines zones, la concentration des risques liés à l’énergie des entreprises manufacturières en particulier”. Enria a également évoqué l’exposition à la compensation des produits dérivés qui concerne les entreprises du secteur de l’énergie (elles doivent fournir des garanties très élevées).

C’est pourquoi il a demandé un remaniement des scénarios de prévision. Il faut toujours garder à l’esprit qu’il faut “être prudent quant à notre capacité réelle à prédire l’avenir”, a ajouté le responsable de la supervision bancaire de l’UE, tout en exhortant les banques à prêter attention à l’exposition au crédit à la consommation et aux effets des taux d’intérêt sur les prêts hypothécaires. En général, bien que la situation de départ des banques en matière de fonds propres soit bonne, “il y a des aspects potentiellement négatifs”, a-t-il conclu, “qui peuvent inciter à revoir la qualité des actifs”, une révision à la baisse bien sûr.

Elke Konig (Srb) déçue de l’échec de l’Eurogroupe à achever l’union bancaire

La présidente du Conseil de résolution unique, Elke Konig, s’est dite déçue que l’Eurogroupe n’ait pas réussi à achever l’union bancaire. “Promouvoir la stabilité financière en garantissant un système de résolution bancaire encore plus robuste est essentiel en période d’incertitude, et ce dans l’intérêt de la protection des déposants et des contribuables”, a déclaré Elke Konig lors de la conférence annuelle, soulignant qu’il est vrai que nous ne pouvons pas prédire les éventuelles crises futures, “mais il est également vrai que nous pouvons agir pour être bien préparés.” Et le fait que l’Eurogroupe n’ait pas réussi à avancer clairement vers l’achèvement de l’union bancaire “n’est pas ce que la Srb et beaucoup d’autres auraient souhaité”, a-t-elle contesté. Parmi les gouvernements, le désaccord sur le système unique de garantie des dépôts reste profond. Entre autres, l’Allemagne et l’Italie n’ont pas encore ratifié le traité sur le mécanisme européen de stabilité, qui jouera un rôle dans la résolution des problèmes des banques. ()