Unicredit a clôturé le troisième trimestre 2023 avec des revenus et des bénéfices supérieurs aux attentes moyennes des analystes compilées par la banque elle-même. En effet, les revenus de 5,967 milliards d’EUR ont été supérieurs aux attentes du consensus de 5,740 milliards d’EUR, tandis que les bénéfices de 2,322 milliards d’EUR ont été comparés aux 1,925 milliards d’EUR attendus.
Pour les neuf mois, le bénéfice net du groupe dirigé par le PDG Andrea Orcel a atteint le chiffre record de 6,7 milliards d’euros, en hausse de 67,7 % par rapport à l’année précédente. Au cours du troisième trimestre, les revenus nets d’intérêts se sont élevés à 3,6 milliards (3,504 milliards attendus) grâce à de bonnes transactions (499 millions, 327 millions attendus) et à des revenus nets de frais et commissions de 1,769 milliards (1,843 milliards attendus).
Les dépenses d’exploitation de 2,327 milliards ont été inférieures au consensus (-2,374 milliards). Le bénéfice net d’exploitation de 3,505 milliards a battu les attentes des analystes (3,113 milliards). Le ratio Cet 1 de la banque milanaise a terminé le 30 septembre à 17,19% (16,89% attendu), le coefficient d’exploitation à 39% est en nette amélioration par rapport à l’année précédente (49,4%), le coût du risque à 12 (il était à 7 en 2022). Unicredit a choisi de contribuer à hauteur de 1,1 milliard à la taxe bancaire extraordinaire de 2024 en affectant ce montant aux réserves.
Unicredit relève à nouveau ses prévisions
Unicredit a de nouveau amélioré ses prévisions financières pour 2023, prévoyant un NII (Net Interest Income, net interest margin) d’au moins 13,7 milliards (13,2 milliards était le chiffre indiqué avec les comptes de juin), ce qui se traduit par des revenus nets de plus de 22,2 milliards (21,5 milliards était la précédente prévision). L’objectif de bénéfice net est confirmé à 7,25 milliards d’euros ou plus. La banque a également l’intention de maintenir la rentabilité de 2024 à un niveau égal ou supérieur à celui de 2023 et de distribuer au moins 6,5 milliards d’euros aux actionnaires.
Lors d’une interview, le PDG d’Unicredit, Orcel, a déclaré qu’il voyait les revenus nets en 2024 “en ligne avec cette année”. Le dirigeant a ajouté que ” l’année prochaine, nous prévoyons une marge d’intérêt nette plus faible en raison d’une augmentation de la rémunération des comptes qui sera partiellement compensée par des frais plus élevés. ” Le CEO Orcel considère qu’il est prématuré d’augmenter les prévisions de bénéfices et de rémunération des actionnaires pour l’instant, mais ne l’exclut pas.
CEO Orcel : M&A si cela en vaut la peine, mais pas au détriment des actionnaires
Interviewé par Classe CnbcLe PDG Orcel a expliqué que “nous avons toujours dit que la plus grande valeur se trouve en nous, elle est débloquée. Nous avons encore beaucoup à faire dans notre banque et nous pensons que nos actions ne reflètent pas la valeur de ce que nous allons pouvoir faire. Nous les achetons donc à 5-5,5 fois les bénéfices, c’est la meilleure façon de procéder”.
Le gestionnaire a ajouté que “s’il existait d’autres solutions correspondant stratégiquement à nos objectifs et à des conditions économiques compatibles avec ce que nous pouvons faire avec les rachats, nous les saisirions en utilisant le capital excédentaire, de manière à ne pas grever les distributions que nous effectuons, mais plutôt à les pousser”. ()
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