Hsbc a nommé à la surprise générale Georges Elhedery au poste de directeur financier, une décision qui fait de cet ancien numéro un de la banque d’investissement, âgé de 48 ans, un candidat potentiel au remplacement du directeur général, Noel Quinn. En publiant ses résultats du troisième trimestre 2022, qui ont dépassé les attentes des analystes, la plus grande banque d’Europe a annoncé qu’Ewen Stevenson, 56 ans, quittera ses fonctions à la fin du mois de décembre, à quelques jours de son quatrième anniversaire en tant que directeur financier.
La nomination de Georges Elhedery au poste de directeur financier est mal perçue par les analystes.
Il quittera la banque en avril prochain, a précisé l’institution dans un communiqué. “J’ai hâte de prendre un peu de repos et de réfléchir aux options futures”, a-t-il déclaré à l’agence de presse Reuters. Selon John Cronin, analyste chez Goodbody, Stevenson était sans aucun doute considéré comme un excellent gestionnaire par la communauté des investisseurs. “Sa sortie est certainement une surprise et suggère des retombées au niveau du top management en termes de direction de Hsbc, ce qui soulèvera de nombreuses questions”, a déclaré l’expert.
Greg Guyett est nommé responsable du secteur bancaire
Le départ de Stevenson intervient au moment où Hsbc arrive au terme d’une restructuration de trois ans qui a vu la banque supprimer des dizaines de milliers d’emplois, transférer des milliards de dollars de capitaux de l’ouest vers l’est et vendre plusieurs activités importantes. La banque a également annoncé que Greg Guyett sera nommé directeur des services bancaires et des marchés mondiaux avec effet immédiat. Guyett avait dirigé la division à titre intérimaire après que M. Elhedery eut pris un congé sabbatique de six mois au début de l’année, invoquant le désir de voyager avec sa famille et d’explorer ses intérêts personnels, avant de revenir le mois dernier pour travailler directement pour M. Quinn au lieu de reprendre son ancien poste.
Cette promotion le place désormais parmi les favoris pour succéder à Quinn comme PDG de Hsbc à partir de 2019. Dans une interview accordée à Bloomberg, M. Quinn a lui-même déclaré que la promotion d’Elhedery s’inscrivait dans le cadre du plan de succession à long terme de la banque. Mon ambition est de faire en sorte qu’il y ait pas moins de trois et idéalement quatre ou cinq options de succession potentielles que le conseil d’administration pourrait envisager au sein de Hsbc”, a-t-il déclaré, précisant toutefois qu'”il n’y a pas de successeur choisi”. Il s’agit d’élargir l’expérience d’un certain nombre de personnes au sein du comité exécutif du groupe et c’est l’une des occasions de le faire”.
Le bénéfice avant impôt chute de 42 % au troisième trimestre
Ce revirement est intervenu au moment où Hsbc publiait ses comptes du troisième trimestre 2022, avec un bénéfice avant impôt en chute libre de 42 % en raison de l’augmentation des pertes sur prêts et des charges liées à la vente de ses activités en France, alors que l’institution cherche à augmenter ses bénéfices et à apaiser les investisseurs mécontents, notamment son principal actionnaire, le groupe d’assurance chinois Ping An. À tel point que le cours de l’action de Hsbc a chuté de 5 % à 451,3 à la Bourse de Londres. La banque a enregistré un bénéfice avant impôts de 3,15 milliards de dollars au cours des trois mois clos le 30 septembre. C’est nettement moins que les 5,4 milliards d’il y a un an, mais bien plus que l’estimation moyenne de 2,45 milliards des analystes entendus par la banque.
Les résultats comprenaient une perte de 2,4 milliards de dollars due à la vente des activités françaises de la banque, dans le cadre d’une stratégie plus large de Hsbc visant à se défaire de certaines parties de son empire mondial, autrefois très étendu, afin d’augmenter ses bénéfices. La performance trimestrielle a également été affectée par des provisions pour pertes sur prêts de 1,1 milliard de dollars, soit près d’un tiers de plus que prévu, par rapport à la libération de 659 millions de dollars de provisions pour pertes sur prêts prévue pour le même trimestre de l’année précédente.
Plus de provisions en raison de la faiblesse du marché immobilier chinois et de la récession au Royaume-Uni
La faiblesse du marché immobilier chinois et la récession au Royaume-Uni ont été les principaux facteurs à l’origine de ces provisions. Les produits d’intérêts nets ont été très bons, en hausse de 30 % à 8,6 milliards de dollars, soit le niveau le plus élevé depuis huit ans, principalement en raison de la hausse des taux d’intérêt. Les marges nettes d’intérêt ont augmenté à 1,57 %, soit 22 points de base de plus qu’au deuxième trimestre. En outre, après ajustement des dépréciations et de l’impact des taux de change, les revenus ont augmenté de 28% pour atteindre 14,3 milliards USD.
CEO Quinn : la première année prochaine avec un retour sur capitaux propres supérieur à 12%.
L’actionnaire Ping An a mis la pression sur Hsbc pour qu’elle explore diverses options telles que la scission et la cotation de ses activités principales en Asie (la région a représenté plus de 55 % de son bénéfice ajusté avant impôts de 6,5 milliards au troisième trimestre, contre 5,5 milliards un an plus tôt, dépassant les estimations des analystes à 6 milliards) afin d’augmenter les rendements pour les actionnaires. La banque étudie également la vente de ses opérations canadiennes et d’autres cessions sont attendues, bien qu’elles soient susceptibles d’être atténuées par des acquisitions dans d’autres domaines considérés comme essentiels pour l’avenir de l’institution. “Nous restons sur la bonne voie pour atteindre nos objectifs de coûts pour 2022 et 2023”, a déclaré le PDG, Quinn, ajoutant que “l’année prochaine sera la première année où nous aurons un rendement des capitaux propres supérieur à 12 %”. La prévision d’un versement de 50 % en 2023 et 2024 reste inchangée. Ces derniers mois, les banques centrales du monde entier, notamment la Fed et la BoE, ont rapidement relevé leurs taux afin de tenter de contenir l’inflation, qui a atteint des sommets inégalés depuis quatre décennies. Dans ce contexte, et après ses résultats trimestriels supérieurs aux attentes, Hsbc a relevé ses prévisions de revenus nets d’intérêts pour cette année à 32 milliards et prévoit d’atteindre 36 milliards en 2023. ()
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