Après avoir clôturé les meilleurs neuf premiers mois et troisième trimestre depuis au moins une décennie, le défi pour Unicredit est maintenant de défendre sa position dans un environnement macroéconomique qui reste très difficile. “La plupart des indicateurs annualisés atteignent les objectifs de notre plan stratégique Unicredit Unlocked 2024 : notre défi est maintenant de défendre notre position dans un nouvel environnement macroéconomique”, a souligné Andrea Orcel, PDG d’Unicredit, lors de la conférence téléphonique pour la présentation des comptes du troisième trimestre 2022 (bénéfices supérieurs aux attentes) et des neuf premiers mois de l’année.
Les performances financières d’Unicredit, a souligné M. Orcel, “sont solides dans chacune de nos régions”. Pas seulement ça. Le groupe améliore et réduit la fragmentation de son offre, en embauchant “à la fois des experts produits externes dans nos usines et davantage de spécialistes et de talents dans nos 13 banques locales pour conseiller nos clients, dont 1 000 en Italie et 270 en Allemagne”, a précisé le haut responsable. La performance des neuf premiers mois de cette année, ainsi que la meilleure visibilité constatée pour le reste de l’année 2022, ont conduit le groupe à améliorer une nouvelle fois ses prévisions pour 2022, avec un bénéfice net attendu à plus de 4,8 milliards d’euros, “en nette augmentation par rapport à la prévision précédente d’environ 4 milliards d’euros”, a remarqué Orcel.
Des performances solides dans toutes les zones géographiques
Amélioration des orientations bien que la situation entre la Russie et l’Ukraine reste tragique, mais Unicredit a tout sous contrôle : “nous continuons à gérer la situation. Ce trimestre, nous avons encore réduit nos expositions et depuis le début de l’année, notre exposition a été réduite de plus de 50 % au niveau transfrontalier. Nous avons compressé notre exposition de 30% localement depuis mars et nous recentrons notre présence localement pour poursuivre notre désengagement. Nous continuons à avoir environ 4 000 employés locaux et de nombreux employés principalement européens, donc nous surveillons la situation”, a souligné le PDG. Dans son rapport trimestriel, la banque a précisé que l’exposition transfrontalière du groupe Unicredit à la Russie avait été réduite, à un coût minime, de 50 % au total, pour atteindre environ 3,1 milliards d’euros, ” grâce à des actions proactives et disciplinées “.
Une répartition des bénéfices au moins aussi élevée qu’en 2021
En ce qui concerne le capital, le ratio de capital Cet1 s’est établi à 15,4 %, stable sur le trimestre, pro forma pour la deuxième tranche du rachat d’actions de 2021 et l’accumulation de dividendes en 2022, grâce à 42 points de base de génération organique de capital au cours du trimestre. “Une fois le rachat terminé, nous aurons rempli notre engagement d’une distribution aux actionnaires en 2021 de 3,75 milliards”, a poursuivi M. Orcel, assurant que “la dynamique des résultats de 2022, la génération de capital organique supérieure au plan et le renforcement continu de notre bilan créent une base solide pour une distribution” de bénéfices “au moins égale à celle de 2021, sous réserve de la dynamique du quatrième trimestre et de l’approbation des autorités de surveillance et des actionnaires.”
Le plan stratégique génère plus de valeur que M&A
La priorité d’Unicredit est donc l’exécution du plan stratégique. Dans une interview accordée à Bloomberg TV, M. Orcel, à propos de la possibilité de rouvrir les négociations avec Mps une fois achevée l’augmentation de capital de 2,5 milliards d’euros de Rocca Salimbeni, a expliqué que l’exécution du plan d’entreprise “crée des milliards de valeur, bien plus que toute acquisition, et c’est ce sur quoi nous continuons à nous concentrer”. Lorsqu’on l’a interrogé sur le front des M&A, le directeur général de Piazza Gae Aulenti a précisé que ” nous ne participerons pas à une acquisition qui n’atteint pas nos objectifs “.
Unicredit, la banque de l’avenir de l’Europe
La vision d’Orcel pour Unicredit est également claire : “il s’agit d’être la banque de l’avenir de l’Europe et d’établir une nouvelle référence pour le secteur bancaire”. La banque de l’avenir de l’Europe, a-t-il expliqué, “est une banque qui offre des services à toutes ses parties prenantes”. Une banque “qui est une constante pour ses communautés, en mettant les clients au centre de tout ce que nous faisons”. qui offre les meilleurs rendements et génère du capital pour ses investisseurs de manière durable. Cela unit et inspire nos collaborateurs dans une culture commune et leur donne les outils dont ils ont besoin pour gagner et donner le meilleur d’eux-mêmes.” ()
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