Septième trimestre consécutif de croissance record et Unicredit améliore ses prévisions pour 2022

Septième trimestre consécutif de croissance record et Unicredit améliore ses prévisions pour 2022 grâce à un environnement de taux d’intérêt favorable et à une discipline en matière de coûts. Le groupe bancaire dirigé par Andrea Orcel a clôturé les trois mois juillet-septembre avec un bénéfice net, hors Russie, de 1,3 milliard d’euros, en baisse de 9,9% par rapport au trimestre précédent, mais en hausse de 31,1% sur un an. 1,7 milliard d’euros, y compris la Russie, ce qui est supérieur aux attentes du consensus des analystes (1 milliard), grâce à la baisse des provisions pour pertes sur prêts. Le bénéfice net a atteint 4 milliards d’EUR au cours des neuf premiers mois de l’année, dépassant ainsi le chiffre de 2021 pour l’ensemble de l’année.

L’exposition à la Russie a été réduite de 50 %, à 3,1 milliards, à un coût minimal.

En excluant l’impact de la Russie, le revenu net s’est élevé à 4,2 milliards d’euros, en hausse de 6,8 % par rapport à l’année précédente et en baisse de 2,4 % par rapport au trimestre précédent. L’exposition transfrontalière du groupe à la Russie a été réduite, à un coût minime, de 50 % au total, à environ 3,1 milliards d’euros, ” grâce à des actions proactives et disciplinées “, a souligné la banque, qui s’est engagée à maintenir une approche progressive de réduction des risques.

Septième trimestre consécutif de croissance record, meilleurs neuf premiers mois et troisième trimestre depuis au moins une décennie

En outre, si l’on exclut l’impact négatif ponctuel lié au LTRO III, la banque a enregistré des revenus nets de 4,6 milliards d’EUR (+14,6 %). Quant aux produits d’intérêts nets, ils ont augmenté de 9,8 % pour atteindre 2,48 milliards d’EUR. Il s’agit, souligne Unicredit, du “septième trimestre consécutif de croissance record, des meilleurs neuf premiers mois et du troisième trimestre depuis au moins une décennie”, ayant atteint tous les objectifs sur tous les leviers et dans tous les domaines d’activité. La position du capital est solide, avec un ratio Cet1 de 15,41% au troisième trimestre, contre 15,73% à la fin du trimestre précédent, net de la distribution de 3,75 milliards d’euros aux actionnaires pour 2021 et de la régularisation de dividendes de 1,4 milliard d’euros pour 2022.

Baisse des expositions dépréciées nettes à 6,5 milliards d’euros

Les expositions dépréciées brutes, hors Russie, s’élèvent à 13 milliards d’euros au troisième trimestre (-1% en glissement trimestriel, -35,9% en glissement annuel) avec un ratio de prêts dépréciés bruts sur le total des prêts bruts de 2,8% (inchangé en glissement trimestriel, -1,8% en glissement annuel), tandis que les prêts nets s’établissent à 6,5 milliards d’euros (-1,9% en glissement trimestriel, -25,6% en glissement annuel) avec un ratio d’expositions dépréciées nettes sur le total des prêts nets de 1,4% (inchangé en glissement trimestriel, -0,6% en glissement annuel). Enfin, le ratio de couverture des expositions dépréciées s’établit à 49,7% (+0,4% en glissement trimestriel, -7% en glissement annuel).

“Unicredit a une fois de plus obtenu des résultats financiers exceptionnels. Il s’agit de notre septième trimestre consécutif de croissance et des meilleurs neuf premiers mois de l’année depuis au moins une décennie. Nous sommes bien en avance sur les objectifs du plan, malgré la consolidation prudente des lignes de défense “, a commenté le PDG Andrea Orcel, ajoutant que le plan stratégique UniCredit Unlocked porte ses fruits : ” notre transformation industrielle, a-t-il expliqué, bat son plein, nos résultats sont positifs de manière répétée et nous améliorons encore les prévisions pour l’ensemble de l’année 2022 “.

Pour Orcel, le changement d’étape dans l’excellence opérationnelle reflète la dynamique commerciale positive, un environnement de taux d’intérêt favorable, la discipline en matière de coûts, le faible coût du risque et, surtout, ” l’engagement continu de nos collaborateurs et nous permet d’améliorer encore nos prévisions pour l’ensemble de l’année 2022 avec un bénéfice net supérieur à 4,8 milliards d’euros “, a-t-il déclaré.

Génération de capital organique de plus de 200 points de base

Ceci, combiné à l’amélioration significative de l’efficacité du capital, a poursuivi le PDG, “nous permet également d’améliorer nos prévisions pour l’ensemble de l’année 2022 avec une génération de capital organique de plus de 200 points de base. Notre ratio Cet1 de 15,41%, y compris l’impact de l’environnement réglementaire défavorable, reste parmi les leaders du secteur et respecte notre engagement de distribuer 3,75 milliards aux actionnaires en 2021 et d’accumuler des dividendes pour 2022 de 1,4 milliard’.

Unicredit améliore ses prévisions pour 2022 : le bénéfice net devrait dépasser 4,8 milliards, hors Russie.

Plus précisément, en raison de l’environnement de taux d’intérêt plus favorable, du faible coût du risque et des réductions de coûts plus importantes que prévu, Unicredit a amélioré ses prévisions pour l’exercice 2022 et s’attend à clôturer l’année avec des revenus supérieurs à 17,4 milliards d’euros (16,7 milliards d’euros l’estimation précédente), une marge d’intérêt supérieure à 9,6 milliards d’EUR, des coûts de 9,4 milliards d’EUR (9,5 milliards d’EUR selon l’estimation précédente), un ratio charges/revenus de 51 %, un bénéfice net supérieur à 4,8 milliards d’EUR (4,15 milliards d’EUR selon l’estimation consensuelle), hors Russie, et un ratio Cet 1 pro-forma pour la distribution 2022 supérieur à 14,5 %. L’orientation du coût du risque pour 2022 s’est également améliorée pour atteindre environ 25 points de base.

Confirmation de l’objectif de restituer au moins 16 milliards d’EUR aux actionnaires d’ici 2024

“La poursuite de la dynamique financière ouvre la voie à une distribution relative pour l’exercice 2022 en ligne ou meilleure qu’en 2021, tout en maintenant un ratio Cet1 solide”, prédit l’institution, qui s’engage à produire des résultats et des rendements attrayants et durables, avec pour objectif de rendre au moins 16 milliards aux actionnaires d’ici 2024. “En cas de récession sévère, l’impact serait important, mais même dans ce cas, le groupe prévoit de pouvoir largement atteindre ses objectifs de distribution pour la période 2022-2024.”

“Nous nous engageons à mettre en œuvre notre plan stratégique 2024 pour libérer la valeur de notre groupe”, a conclu M. Orcel, confiant dans le fait qu’Unicredit “est bien positionné pour faire face à tout environnement économique, en garantissant une croissance de qualité, un déploiement durable du capital et la création de valeur pour nos parties prenantes à travers l’Europe.” ()