Les actions Julius Baer a chuté de 2.33% à CHF 45.66 en début de journée pour une capitalisation de CHF 9.39 milliards à la bourse de Zurich, mais a ensuite progressé (+0.5%) après que la banque ait confirmé que les provisions pour pertes sur prêts constituées début novembre étaient principalement liées à un client qui avait emprunté de l’argent à la banque. CHF 606 millions.
“L’exposition globale à ce groupe de clients est garantie par de multiples sûretés liées à l’immobilier commercial et de détail dans le segment du luxe et fait maintenant l’objet d’une restructuration à long terme”, a expliqué Julius Baer dans une note.
La banque suisse, qui vient de vendre le portefeuille italien de Kairosa ajouté que, si nécessaire, elle constituera des provisions supplémentaires pour couvrir l’exposition, après avoir après avoir provisionné 70 millions de francs au début du mois de novembre. Le gestionnaire de fortune n’a pas encore nommé le client de la dette en question, qui fait maintenant l’objet d’une restructuration à long terme. Il a toutefois précisé qu’il s’agit de prêts à trois entreprises différentes faisant partie d’un groupe européen.
Quel serait le poids d’une défaillance du groupe Signa ?
Bloomberg et Reuters écrivent que le client est le groupe autrichien Signa entre les mains du magnat René BenkoLa Commission européenne a indiqué qu’elle avait l’intention de mettre en place un système d’alerte rapide pour les entreprises en difficulté économique après la hausse des taux de la BCE de juillet 2022 à aujourd’hui et que le régulateur suisse, la Finmasurveillait déjà l’exposition. Julius Baer est la deuxième banque suisse en difficulté après que le gouvernement bernois a dû intervenir ces derniers mois pour sauver Credit Suisse et la fusionner avec Ubs.
Une filiale de Signa a présenté vendredi sans surprise une demande d’insolvabilité auprès du tribunal de Berlinexpliquant que les efforts pour sauver le groupe s’essoufflent. Une véritable insolvabilité de la part de Signa Prime pourrait constituer un choc pour les marchés immobiliers européens, puisque Signa Prime et Signa Developmentune autre filiale, ont évalué leurs actifs à plus de 23 milliards d’euros d’ici à la fin de 2022.
Le plus grand débiteur privé du groupe
Signa, écrit Reuters, représente le plus gros prêt à la clientèle privée du portefeuille de la banque, qui totalisait à la fin octobre CHF 1,5 milliard. “Le cas échéant, le groupe restera prudent en comptabilisant d’autres ajustements d’évaluation si nécessaire”, a écrit Julius Baer. Selon les analystes de Vontobel, la question clé est maintenant : quelles sont les garanties détenues par la banque et combien valent-elles encore ?
La semaine dernière, les actions Julius Baer ont chuté à leur plus bas niveau de l’année (-15% depuis janvier), la banque ayant revu à la baisse ses prévisions de bénéfices après avoir constitué des provisions sur des prêts à hauteur de CHF 82 millions. Et sur ces 82 millions, 70 millions ont été comptabilisés dans le portefeuille de prêts après le 31 octobre 2023, sans identifier les prêts en question. “La qualité globale du portefeuille de prêts et du bilan n’est pas affectée, la forte capitalisation et les liquidités élevées offrant une capacité amplement suffisante pour absorber tout risque découlant des activités du groupe”, a déclaré Julius Baer dans sa mise à jour aux marchés sur les 10 premiers mois de 2023. ()
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