Le bénéfice et le chiffre d’affaires d’Ubs au troisième trimestre ont baissé, ralentissant même le rythme des croix par rapport au trimestre précédent, mais ont dépassé les attentes dans un marché difficile, la hausse des taux d’intérêt ayant partiellement compensé l’impact de la baisse de l’activité clients de la banque d’investissement.
Comptes de soutien tarifaire
La banque suisse a enregistré un bénéfice net de 1,73 milliard de dollars au cours des trois mois allant de juin à septembre, soit une baisse de 24 % par rapport aux 2,28 milliards de dollars enregistrés au cours de la même période l’année dernière. Les revenus ont atteint 8,24 milliards de dollars, soit une baisse de 10 % par rapport aux 8,92 milliards de dollars du troisième trimestre de 2021. Malgré le ralentissement, la banque basée à Zurich a dépassé les estimations de bénéfice net de 1,53 milliard de dollars et de revenus de 8,16 milliards de dollars, selon le consensus des analystes fourni par la société. Avec la hausse des taux d’intérêt, Ubs a enregistré une augmentation de 14 % en glissement annuel des revenus nets d’intérêts dans sa division principale de gestion de patrimoine et dans les services bancaires aux particuliers et aux entreprises. Toutefois, dans son activité de banque d’investissement, les revenus ont chuté de 19 %, en raison de la baisse des revenus de son unité de marchés des capitaux.
Le contexte reste difficile
Le groupe suisse avait déçu les attentes au deuxième trimestre en affichant un bénéfice net de 2,108 milliards. La banque avait alors déclaré que le deuxième trimestre avait été “l’une des périodes les plus difficiles pour les investisseurs au cours des dix dernières années”, en raison d’une inflation élevée, de la guerre en Ukraine et des politiques restrictives de Covid-19 en Asie. Ubs a déclaré aujourd’hui que ces facteurs ont continué à préoccuper les investisseurs au troisième trimestre. “L’environnement macroéconomique et géopolitique est devenu de plus en plus complexe. Les clients restent préoccupés par “l’inflation élevée persistante”, les prix élevés de l’énergie, la guerre en Ukraine et les effets résiduels de la pandémie”, a déclaré Ralph Hamers, PDG d’Ubs, dans une note.
Baisse des coûts
Parmi les autres faits marquants du trimestre, les dépenses d’exploitation ont diminué de 6 %, passant de 6,2 milliards d’euros il y a un an à 5,9 milliards d’euros. Le ratio de capital CET 1, qui mesure la solvabilité des banques, a atteint 14,4 %, contre 14,9 % en septembre 2022. Sa division de banque d’investissement a enregistré des revenus en baisse de 19 %, la baisse des performances des dérivés d’actions, des actions au comptant et des revenus financiers étant compensée par les revenus des opérations de change. La division de la gestion de fortune mondiale a également enregistré une baisse des revenus, de 4 % sur un an. Toutefois, les revenus des services bancaires aux particuliers et aux entreprises ont augmenté au cours de la même période grâce à la hausse des taux de la Banque nationale suisse. Les actions d’Ubs ont chuté d’environ 8 % cette année. Le groupe suisse est la première grande institution européenne à publier ses comptes du troisième trimestre.
Dividende prévu en hausse
En septembre, Ubs a annoncé son intention d’augmenter le dividende ordinaire pour 2022 de 0,51 à 0,55 dollar par action, soit une hausse de 10 % en glissement annuel. Le conseil d’administration a l’intention de proposer le dividende à l’approbation des actionnaires lors de l’assemblée générale annuelle qui se tiendra en 2023. Des détails plus précis seront donnés le 31 janvier lors de la publication des comptes du quatrième trimestre. En 2020, le dividende était de 0,37 $, en 2019 de 0,365 $, en 2018 de 0,688 $, en 2017 de 0,64 $, en 2016 de 0,60 $, en 2015 de 0,61 $ et en 2014 de 0,53 $. En outre, la banque suisse prévoit que son rachat d’actions dépassera son objectif de 5 milliards de dollars pour cette année.
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