Unicredit respecte largement les exigences en matière de capital fixées par la BCE. C’est ce qu’a déclaré la banque dirigée par Andrea Orcel après la communication reçue de Francfort qui a achevé l’analyse annuelle du processus de surveillance et d’évaluation (Srep) pour 2022, selon laquelle le capital requis du pilier 2 (P2r) a été fixé à 200 points de base.
Rumeurs confirmées
La rumeur de la semaine dernière publiée par Bloomberg selon laquelle la BCE a relevé à 2 % l’exigence de fonds propres d’Unicredit au titre du deuxième pilier, contre 1,75 % jusqu’à présent. Il s’agit de l’exigence supplémentaire spécifique qui s’applique aux banques individuelles pour faire face aux risques non inclus dans l’exigence minimale du premier pilier. Grâce au mécanisme du deuxième pilier, la BCE a le pouvoir d’obliger les banques à détenir davantage de capital lorsqu’elle estime qu’elles ne sont pas en phase avec son évaluation de la probabilité de pertes futures. Unicredit, comme il l’avait également précisé après les rumeurs, a réaffirmé qu’il n’y a donc aucun impact sur les politiques de distribution du groupe pour 2022 et l’avenir, sur le plan de financement ou sur l’objectif de capital, qui restent conformes aux directives. Le tampon du montant maximum distribuable au 30 septembre 2022 était très important, à 635 points de base, et le niveau pro forma pour le pilier 2 serait de 621 points de base.
Exigences à partir de l’année prochaine
Unicredit est tenu de respecter les exigences globales suivantes en matière de capital sur une base consolidée à compter du 1er janvier 2023, qui indiquent le niveau minimum de capital à respecter pour les activités du groupe et pour protéger les épargnants : 9,20 % pour le ratio Cet 1, 11,08 % pour le ratio Tier 1, 13,58 % pour le ratio Total Capital. Au 30 septembre 2022, les ratios de capital d’UniCredit sur une base consolidée étaient beaucoup plus élevés : 15,41 % pour le ratio Cet 1, fully loaded, 16,04 pour le ratio Cet 1, transitoire, 17,94 % pour le ratio Tier 1, transitoire et 20,76 % pour le ratio Total Capital, transitoire.
Credem parmi les banques les plus solides
Entre-temps, Credem a également passé l’analyse de la BCE. Francfort a confirmé, pour 2023, l’exigence du deuxième pilier de la banque émilienne à 1 %, ce qui la place parmi les meilleures en Italie et en Europe parmi les principales banques directement supervisées. Ainsi, l’exigence totale de capital pour 2023 s’élève à 7,56 % pour le ratio CET 1. Les exigences en matière de ratio Tier 1 et de
pour le Tier Total sont fixés à 9,25% et 11,5%, respectivement. Au 30 septembre 2022, tous les ratios de fonds propres du groupe sont nettement supérieurs aux exigences. En particulier, le ratio Cet 1 au niveau du Credemholding (périmètre de surveillance) était de 13,68 % avec un tampon contre l’exigence Srep parmi les plus importants du système et s’élevant à plus de 600 points de base. “Être une fois de plus en tête en Europe pour la solidité du capital est une démonstration de la validité de notre stratégie basée sur une croissance saine et durable dans le temps”, a déclaré Nazzareno Gregori, directeur général de Credem. ()
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