I milliardaires accumulent de plus en plus de richesses grâce à l’héritage que par leurs propres activités. Le phénomène ressort de l’Ubs Billionaire Ambitions Report 2023, le neuvième rapport du groupe suisse sur la richesse et les ambitions de ses clients milliardaires, qui montre pour la première fois que le plus grand transfert de richesse enregistré depuis le lancement de l’étude en 2015 prend de l’ampleur.
A nouveau groupe de famillesexplique le rapport, dans lequel chaque génération a sa propre vision de l’héritage et ses propres ambitions, et qui nécessite des solutions ad hoc pour la planification de la succession et la définition de valeurs communes. Le rapport richesse des milliardaires s’est partiellement remise du déclin post-pandémique, grâce à la croissance organique des entreprises et en partie grâce aux milliardaires européens des secteurs de la consommation et de la vente au détail, après avoir chuté de près d’un cinquième au cours des 12 mois précédents.
“Le rapport de cette année a révélé que la majorité des milliardaires qui ont accumulé des richesses au cours de l’année écoulée l’ont fait par le biais d’un héritage et non de l’entrepreneuriat. C’est un thème que nous nous attendons à voir de plus en plus souvent au cours des 20 prochaines années, car plus de 1 000 milliardaires transmettront à leurs enfants un patrimoine estimé à 5 200 milliards de dollars”, a déclaré Benjamin Cavalli, responsable des clients stratégiques chez Ubs Global Wealth Management. “La nouvelle génération a une vision nouvelle du monde des affaires, de l’investissement et de la philanthropie et réoriente son action en fonction des besoins de ses enfants. grandes fortunes privées vers les nouvelles opportunités d’affaires découlant de l’époque dans laquelle nous vivons. Afin d’organiser une succession en douceur, les fondateurs et leurs familles devront agir différemment, en découvrant plus que jamais leurs valeurs et objectifs communs, afin de trouver une voie qui satisfasse toutes les générations et leur permette de continuer à construire leur héritage”, a ajouté M. Cavalli.
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Changement de garde
Après une montée en puissance de l’activité entrepreneuriale L’étude de cette année a révélé que de plus en plus de milliardaires transmettent leur fortune à la génération suivante. Au cours de l’année écoulée, 53 personnes ont hérité d’un total de 150,8 milliards de dollars, dépassant les 140,7 milliards de dollars hérités par les 84 milliardaires de l’année précédente. nouveaux milliardaires autodidactes.
À mesure que le grand transfert de richesses progresse, chaque génération a sa propre vision de l’héritage. 68 % des milliardaires interrogés ayant hérité d’un patrimoine ont déclaré vouloir poursuivre et développer ce que leurs parents ont accompli en termes d’entreprise, de marque ou d’actifs. Croyant en la continuité de l’héritage familial actuel, 60 % des héritiers veulent permettre aux générations futures de bénéficier de l’héritage de leurs parents. leur propre héritage et ont l’intention de continuer à suivre les objectifs philanthropiques prédéfinis de leurs parents (32 %).
Les héritiers tracent leur propre chemin
Cependant, les héritiers sont conscients qu’ils doivent remodeler et repositionner leur patrimoine pour assurer le suivi de l’héritage familial. Alors qu’ils héritent des entreprises, des investissements et des fondations de leurs parents, ils essaient de se concentrer davantage sur les opportunités et les défis économiques clés d’aujourd’hui, tels que les technologies innovantes, la transformation de l’énergie propre et l’investissement d’impact. Première génération de milliardaires en sont conscients : 58 % d’entre eux déclarent que leur plus grand défi sera de transmettre à leurs héritiers les valeurs, l’éducation et l’expérience nécessaires pour maîtriser l’avenir.
En outre enfants ont leur propre opinion sur les risques qui pèsent sur les entreprises et sur la manière dont elles doivent se positionner pour l’avenir. Par exemple, 66 % des milliardaires de la première génération considèrent qu’une éventuelle récession aux États-Unis est leur principale préoccupation, suivie par les tensions géopolitiques (62 %). Les héritiers, quant à eux, s’inquiètent des pressions inflationnistes (57 %) et de la disponibilité et du prix des matières premières (52 %). Cependant, tous s’accordent sur les opportunités et les risques de l’intelligence artificielle générative (IA) et 65 % pensent que l’IA offre l’une des plus grandes opportunités commerciales pour leur entreprise opérationnelle au cours des 12 prochains mois. Alors que la technologie devient de plus en plus importante, 58 % pensent que le plus grand risque est une cybermenace ou un piratage.
En ce qui concerne investissements43 % des milliardaires de la première génération ont l’intention d’augmenter leur allocation à la dette privée au cours des 12 prochains mois et 38 % prévoient d’augmenter leurs avoirs en obligations des marchés développés. Les héritiers privilégient le capital-investissement, 59 % d’entre eux prévoyant de lever des fonds pour financer leurs projets. investissements directs dans le capital-investissement et 55 % ont l’intention d’investir davantage dans des fonds de capital-investissement.
Parmi les héritiers milliardaires, le thème de l’entrepreneuriat est très présent et nombre d’entre eux envisagent d’autres possibilités que d’entrer dans les hautes sphères de l’entreprise familiale. Plus de la moitié des 53 héritiers interrogés choisissent de s’écarter de cette voie et optent pour des carrières plus adaptées à leurs ambitions, à leurs compétences et à leur situation. De plus en plus d’héritiers deviennent également philanthropes et stimuler l’innovation durable, en créant de nouvelles entreprises ou en développant des entreprises existantes axées sur la durabilité et la philanthropie.
La richesse se rétablit partiellement après la pandémie
Au niveau mondial, la richesse des milliardaires s’est partiellement reconstituée au cours de la période 2022/2023, grâce à ceux qui sont à la tête d’entreprises dans les secteurs de la consommation et de la vente au détail en Europe, après avoir chuté de près d’un cinquième au cours des 12 mois précédents pendant la pandémie. Dans l’ensemble, le nombre de milliardaires a augmenté de 7 % dans le monde au cours de l’année écoulée, passant de 2 376 à 2 544. richesse a augmenté de 9 %, passant de 11 000 milliards de dollars à 12 000 milliards de dollars.
Alors que les milliardaires possédant des entreprises innovantes dans les secteurs de la technologie et de la santé ont accumulé la plus grande richesse au cours de la dernière décennie, il y a des signes précoces d’amélioration (+15%) pour les milliardaires possédant des entreprises dans le secteur industriel, qui devraient continuer à croître en raison de l’augmentation de la valeur de l’entreprise et de la demande de services. transition énergétique et l’augmentation des dépenses de défense dans plusieurs pays.
Résultats régionaux
63% des milliardaires dans les Amériques prévoit d’augmenter son exposition aux investissements directs en private equity au cours des 12 prochains mois, suivi de près par les fonds de private equity (44%). L’intelligence artificielle est la technologie qui offre les plus grandes opportunités commerciales pour les entreprises opérationnelles (71%) et les portefeuilles (65%) au cours des 12 prochains mois, tandis que les cybermenaces croissantes et le piratage informatique sont considérés comme les plus grands risques (80%). Démontrant une forte concentration sur le marché intérieur, 68 % des répondants estiment que l’Amérique du Nord offre les meilleures opportunités de rendement au cours des 12 prochains mois, mais 70 % d’entre eux s’inquiètent d’une récession potentielle aux États-Unis.
50 % des milliardaires en Europe, Moyen-Orient et Afrique souhaitent augmenter leur allocation aux obligations des marchés développés, suivis de près par les fonds spéculatifs (46%). 45 % pensent que l’Amérique du Nord offre les meilleures opportunités de rendement au cours des 12 prochains mois, mais dans l’ensemble, 61 % sont préoccupés par les tensions géopolitiques et 44 % par les perspectives d’inflation. L’intelligence artificielle est la technologie qui offre les plus grandes opportunités commerciales pour les activités opérationnelles (65 %) et les portefeuilles (60 %) au cours des 12 prochains mois, mais les nouvelles technologies qui perturbent ou détruisent le modèle opérationnel existant de leur entreprise sont considérées comme le plus grand risque (56 %).
Les milliardaires interrogés dans le cadre de l’enquête Asie-Pacifique ont un penchant pour le marché intérieur, 50 % d’entre eux considérant la région comme la plus grande opportunité de rendement au cours des 12 prochains mois. Quarante-quatre pour cent des milliardaires de cette région prévoient d’augmenter leur exposition aux obligations des marchés développés au cours des 12 prochains mois, suivis par les liquidités (39 %), cherchant potentiellement un refuge dans un contexte de tensions géopolitiques (53 %). L’intelligence artificielle est la technologie qui offre les plus grandes opportunités commerciales pour les entreprises opérationnelles (57 %) et les portefeuilles (71 %) au cours des 12 prochains mois. 59 % estiment que le plus grand risque est posé par les nouvelles technologies qui peuvent perturber ou détruire le modèle opérationnel existant de leur entreprise. ()
Christian Grolier est un rédacteur sport très passionné. Écrire à propos des sports qu‘il adore et partager ses informations avec les lecteurs lui procure une immense satisfaction. En dehors de son travail, il s‘adonne à de nombreuses activités sportives. Il fait de la randonnée, du vélo et de la natation. Il est également un grand fan de football. Christian a également un grand intérêt pour le tennis et les jeux vidéo sportifs.
