Intesa Sanpaolo a publié ses comptes pour le troisième trimestre 2023, qui a bénéficié de la hausse historique des taux de la BCE. La banque milanaise a enregistré des revenus de 6,367 Mds€ (ils étaient de 5 Mds€ en 2022) et un bénéfice net de 1,9 Md€, dépassant les estimations du consensus Bloomberg de 1,74 Md€ (il était de 957 M€ il y a un an).
Pour les neuf premiers mois de l’année, les recettes s’élèvent à 18,765 milliards d’euros (+19 % en glissement annuel) et les bénéfices à 6,112 milliards d’euros (+85 %).
Pour le PDG Carlo Messina Il s’agit des “meilleurs neuf mois en 16 ans et du meilleur troisième trimestre pour la banque. Je suis très fier de nos résultats”, a expliqué le banquier lors de la conférence téléphonique avec les analystes.
Flux de dividendes et éventuelles distributions supplémentaires
“I dividendes Les dividendes cumulés s’élèvent à 4,3 milliards d’euros, dont 2,6 milliards d’euros seront versés le 22 novembre en tant que dividende intérimaire”, a précisé M. Messina. Notre banque occupe la première place en Europe en termes de rendement des dividendes ; il convient de souligner qu’environ 40 % de ces dividendes sont destinés aux familles italiennes et à l’Union européenne. fondations nos actionnaires, permettant d’importantes interventions sociales dans leurs territoires”, a précisé le banquier. Et encore : “Nous avons clairement un excédent de capital et les distributions supplémentaires aux actionnaires seront évaluées année par année”.
A propos de la performance économique Messine a également précisé que la banque ne voyait “aucun signe de détérioration de la qualité des actifs. Intesa est mieux préparée que ses concurrents européens grâce à un excellent profil de risque, une capitalisation élevée et un modèle d’entreprise bien diversifié et résilient”. Pour le banquier, “la mise en œuvre du plan d’affaires 2022-2025 se poursuit à plein régime, avec des initiatives industrielles clés bien engagées et des projets de développement de l’entreprise. Isybank opérationnel avec succès”.
Pour en revenir aux comptes, les provisions pour pertes sur prêts s’élèvent à 357 millions d’EUR, soit -28 % en glissement annuel, ce qui est supérieur aux estimations qui tablaient sur 451,3 millions d’EUR. Le ratio NPL (brut) s’est établi à 2,4% (estimations pour 2,38%), le ratio NPL (brut) s’est établi à 2,4% (estimations pour 2,38%). ratio coûts/revenus à 41,6 %alors que les analystes tablaient sur 43,2 %. Et le ratio de solidité du capital, le ratio Cet 1 entièrement chargé, à 13,6 %, légèrement inférieur aux estimations de 13,7 %.
Intesa relève ses prévisions de bénéfices et de marges
Le groupe, dirigé par l’administrateur délégué Carlo Messina, a relevé ses prévisions de bénéfice net pour 2023 à 7,5 milliards d’euros (précédemment à 7 milliards d’euros), au-dessus de l’estimation du consensus Bloomberg de 7,28 milliards d’euros.
Quant aux revenus nets d’intérêts (NII), ils sont désormais attendus par la banque à plus de 14 milliards (ils étaient à plus de 13,5 milliards) sur les estimations des analystes de 13,9 milliards.
Rémunération des actionnaires
Intesa prévoit, dans le cadre du plan d’entreprise 2022-2025, bénéfice net pour le 2024 et 2025 supérieur que pour les 2023.
La banque milanaise prévoit une “forte répartition de la valeur”, c’est-à-dire un taux d’intérêt de 1,5 %. un ratio de distribution en espèces de 70 % du bénéfice net consolidé pour chaque année du plan d’entreprise. En outre, le conseil d’administration a décidé d’un ratio de distribution de 70 % du bénéfice net consolidé pour chaque année du plan d’entreprise. un dividende intérimaire en espèces sur les résultats de 2023 d’environ 2,6 milliards d’euros, qui sera distribué en novembre. À cela s’ajoute une distribution supplémentaire pour 2023 qui sera quantifiée lors de l’approbation des résultats annuels début février 2024, et une éventuelle distribution supplémentaire pour 2024 et 2025 qui sera évaluée année par année.
L’acompte sur dividende par action a presque doublé en 2023 par rapport à 2022, précise la banque dans sa note de comptes, passant de 7,38 à 1,50 euro par action. 14,40 centimes d’euro, un montant qui – par rapport au cours de l’action enregistré hier, 2 novembre – correspond à un rendement (rendement du dividende) égal à 5,7 %.
Intesa réduit de 80 % son exposition à la Russie
Intesa Sanpaolo a encore réduit son exposition à la Russie, qui a diminué “d’environ l’80% (2,9 milliards d’euros) par rapport à la fin du mois de juin 2022 et est passé sous la barre des 0,2 % du PIB.
du total des prêts à la clientèle du groupe”. La banque a expliqué cela dans la note sur les comptes : “Les prêts transfrontaliers à la Russie sont en grande partie performants et classés en phase 2”. Plus précisément, l’exposition au risque de crédit transfrontalier au bilan après ajustements est de 620 millions, dont 610 millions à des clients, tandis que l’exposition au bilan des filiales est de 850 millions, dont 120 millions à des clients.
L’exposition de crédit aux contreparties russes soumises à des sanctions est de 200 millions.
L’affaire Isybank
Messina a souligné qu’il était “pleinement opérationnel”. isybankde l’élément qualifiant de notre Plan d’affaires ce qui nous place à l’avant-garde pour ce qui est de proposer une offre entièrement numérique à nos clients. Le nombre de clients qui sont passés d’Intesa Sanpaolo à isybank est d’environ 300 000, avec un indice de satisfaction très élevé, et l’adhésion de plus de 50 000 clients d’autres banques à isybank est positive”. Le jeudi 2 novembre, l’autorité antitrust a annoncé l’ouverture d’une enquête à l’encontre d’Intesa Sanpaolo et d’Isybank, précisément en ce qui concerne le transfert de titulaires de comptes courants.
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