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Il n’y a pas eu que la réduction des investissements, le renchérissement du coût de l’argent et la baisse de la consommation. 2023 a également été une année noire pour le monde de la finance numérique en termes de pénalités reçues.
En effet, pour la première fois, les groupes de fintech et de crypto-monnaies ont reçu plus d’amendes pour manque de contrôle que l’ensemble du système financier traditionnel, tandis que les autorités mondiales ont frappé les flux illicites d’argent transitant par les start-ups numériques.
Les chiffres de l’escalade
Les données analysées par l Financial Times a montré que l’année dernière, les sociétés de crypto-monnaie et de paiement numérique ont payé des amendes d’un montant de 1,5 milliard d’euros. 5,8 milliards de dollars pour des défaillances de contrôle et des problèmes de lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que d’autres affaires de criminalité financière.
Le chiffre total, qui inclut la sanction maximale contre la bourse de crypto-monnaies Binance, dépasse de loin le chiffre de 1,5 milliard d’euros. 835 millions de dollars versés par les groupes de services financiers traditionnels l’année dernière, soit le chiffre le plus bas de la décennie.
Dennis Kelleher, directeur général de Better Markets, une société basée à Washington, préconise une réglementation plus stricte. Il a expliqué à FT que les chiffres reflètent davantage de mauvaises pratiques dans les nouvelles sphères de la finance qu’une amélioration dans les banques traditionnelles.
Les données, recueillies par Fenergomontrent que le montant total des amendes pour blanchiment d’argent et autres infractions financières a augmenté de plus de 30 % pour atteindre 6,6 milliards de dollars, mais reste bien en deçà du pic de 11,3 milliards de dollars atteint en 2015.
Les chiffres ont également été fortement influencés par des amendes de plusieurs milliards de dollars, telles que celles de l’année dernière et de l’année suivante. Binancela sanction de 8,9 milliards de dollars de Bnp Paribas et celle de 5 milliards de dollars subie Goldman Sachs en 2020 pour l’affaire du fonds souverain malaisien.
Les chiffres de la finance numérique
Les sociétés de crypto-monnaies ont écopé en moyenne de 11 amendes, contre moins de deux par an en moyenne au cours des cinq années précédentes, tandis que les sociétés de paiement ont subi 27 amendes, contre environ cinq par an en moyenne entre 2018 et 2022. La quasi-totalité des groupes de paiement sanctionnés avaient moins de 20 ans d’activité derrière eux. (reproduction restreinte)
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