C’est un jour spécial pour Andrea Enria, président du conseil de surveillance de la Banque centrale européenne à partir de 2019. Dans cet entretien exclusif avec Classe Cnbc parle des résultats des derniers examens du Srep sur la solidité du secteur en Europe, qui s’est beaucoup amélioré ces dernières années, tant au niveau des fonds propres que des liquidités, malgré le changement rapide de la politique monétaire.
Mais dans ce contexte positif, des problèmes critiques subsistent, tels que le secteur immobilier, la gouvernance au niveau des institutions individuelles, et aussi le risque de gestion du climat. M. Enria a également parlé de la redéfinition des priorités de la supervision dans les années à venir, lorsque Claudia Buch, vice-présidente de la Bundesbank allemande, sera à la tête de l’institution.
L’accent a ensuite été mis sur les banques italiennes – “elles ont beaucoup renforcé leur position” – et sur la relation avec les institutions, qui n’a pas toujours été facile ces dernières années, de la suspension à la distribution des dividendes en passant par l’inclusion au niveau de la gouvernance.
Des critiques qui n’ont pas manqué lors de la dernière présentation du Srep sous sa direction à la Vigilance. Lors de la conférence de presse, Enria a parlé de véritables fake news lorsqu’un journaliste l’a interrogé sur l’affaire Sigma et l’accélération possible de l’effondrement de 24 milliards dont l’autorité de surveillance serait responsable : les provisions maximales qui auraient été exigées des banques impliquées dans la faillite du promoteur immobilier autrichien, et qui auraient eu un effet dissuasif sur les autres banques auxquelles Sigma s’était adressé, ont été mises en accusation. La réglementation, a déclaré Enria à Class Cnbc, est devenue beaucoup plus complexe depuis la grande crise. Nous aurons probablement besoin d’un effort de simplification à l’avenir. Nous avons reçu un rapport indépendant de superviseurs internationaux très expérimentés qui ont examiné notre processus d’évaluation prudentielle et nous ont donné des recommandations pour le rendre plus efficace et plus efficient. Pour alléger le processus, nous donnerons plus d’espace aux équipes de supervision individuelles pour qu’elles se concentrent sur les éléments qui comptent vraiment pour la banque qu’elles supervisent et peut-être pour qu’elles développent un programme sur plusieurs années.
Enfin, une blague sur la consolidation : 2024 sera-t-elle l’année du redémarrage du risque bancaire en Italie ? Difficile, selon Enria. Le processus d’union bancaire est au point mort et lorsque les banques tentent de se diversifier dans d’autres pays, elles se heurtent à une série d’obstacles de la part des autorités nationales. Peut-être, conclut M. Enria, qu’une initiative législative serait également appropriée.
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