Le trilogue Parlement-Conseil-Commission européenne a abouti à un accord sur le dispositif de Bâle III. règles pour les banques de Bâle 3 après 14 heures de négociations.
Dans le cadre de l’accord provisoire qui modifiera le règlement et la directive sur l’adéquation des fonds propres (Crr et Crd), les modalités de mise en œuvre de ce que l’on appelle l’accord sur l’adéquation des fonds propres ont été approuvées par le Conseil. output floorqui limite la variabilité des niveaux de fonds propres calculés par les banques à l’aide de modèles internes, et des dispositions transitoires pour donner aux acteurs du marché suffisamment de temps pour s’adapter.
Extension du bouclier sur les Btp et les obligations d’État
Parmi les règlements, a également été approuvée la bouclier sur les obligations d’Étattel que rapporté sur MF-Milano Finanza du 9 novembre : le filtre prudentiel qui autorise les variations de prix des titres détenus dans la catégorie “Juste valeur par le biais des autres éléments du résultat global”, où sont incluses la plupart des obligations disponibles à la vente, généralement environ la moitié du portefeuille total d’obligations publiques, a été prolongé jusqu’en 2025.
Réaction d’Abi
“La conclusion du trilogue et l’obtention de l’accord provisoire pour la mise en œuvre de l’accord de Bâle III mettent en évidence plusieurs nouveautés, toutes importantes, certaines complexes, qui augmentent les besoins en capitaux pour les banques en Europe”, ont noté le président de l’Abi, Antonio Patuelli, et le directeur général, Giovanni Sabatini. “D’autres conclusions répondent à des demandes utiles pour les banques opérant en Italie et que nous avons présentées avec insistance ces dernières années”. Parmi celles-ci, l’ABI a relevé des mesures dans le domaine de les prêts dépréciésy compris l’extension de la règle permettant la stérilisation partielle des effets des cessions dites massives (‘ ).cessions massives“) de la npl sur le calcul des exigences de fonds propres au moyen de modèles internes, et le rétablissement partiel du filtre prudentiel pour stériliser temporairement les effets sur les fonds propres de la volatilité des prix des obligations d’État évaluées à la juste valeur.
En outre, Abi a souligné le mandat donné à l’Eba pour revoir le traitement des restructurations onéreuses à des fins de classification des défaillances, la pondération de 0 % pour les fonds propres de la banque centrale, la possibilité, dans certaines circonstances, d’exclure la société holding du périmètre de consolidation, et l’utilisation des terres agricoles comme garantie des prêts selon les règles de Bâle, l’amélioration de la reconnaissance de la valeur des parts de fonds (OIC) en tant que garantie des expositions, l’absence d’ajouts de capital associés aux facteurs ESG dans les exigences du premier pilier, la possibilité de bénéficier du facteur de soutien aux infrastructures (qui réduit l’absorption de capital des prêts à cette fin), une absorption plus faible pour les prêts hypothécaires résidentiels, sous réserve de certaines conditions, notamment le respect de seuils de pourcentage du rapport entre le montant du prêt et la valeur du bien immobilier.
“Nous attendons et demandons instamment la publication rapide de ces conclusions au Journal officiel de l’Union européenne afin de donner une sécurité juridique et prospective aux activités des sociétés bancaires et, par conséquent, aux entreprises en général et aux ménages”, ont déclaré M. Patuelli et Mme Sabatini.
Les autres règles lancées
Les négociateurs ont également convenu d’améliorations dans les domaines du risque de crédit, du risque de marché et du risque opérationnel. Ils ont également défini des proportionnalité dans les règles, en particulier pour les institutions de petite taille et non complexes.
L’accord prévoit également un cadre harmonisé en matière de réglementation. d’aptitude et d’adéquation pour l’évaluation de l’aptitude des membres des organes de direction des institutions et des titulaires de fonctions clés.
Un accord a également été trouvé sur les règles visant à préserver l’indépendance des autorités de surveillancenotamment en prévoyant une période minimale pour les membres des autorités avant qu’ils ne puissent occuper des postes dans les institutions contrôlées.
Les négociateurs se sont également mis d’accord sur un régime prudentiel transitoire pour la crypto-actifs et des changements pour améliorer la gestion des risques Esg par les banques.
Dans le cadre de l’accord provisoire, les négociateurs ont convenu d’harmoniser les exigences minimales applicables aux succursales de banques de pays tiers et à la surveillance de leurs activités dans l’UE.
L’accord doit maintenant être confirmé par le Conseil et le Parlement avant d’être formellement adopté.
(article en cours de mise à jour)
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